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信托公司行业评级明年启动 公开评定ABC三级

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发表于 2016-1-29 18:28:45 |显示全部楼层
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  《信托公司行业评级指引(试行)》的投票表决已经完成。行业评级体系涵盖四大板块、11个指标的内容,将信托公司划分为ABC三级。
  证券时报记者杨卓卿
  信托监管评级迟迟未有实质性进展,信托公司行业评级却已呼之欲出。
  证券时报·信托百佬汇记者获悉,在中国信托业协会的主导下,业内公司已完成《信托公司行业评级指引(试行)》(简称《指引》)的投票表决。
  首次制定、发布、实施的《指引》将采取试行的方式,意味着信托行业评级工作将很快正式启动。
  评级2016年初启动
  信托业协会表示,加强行业自律管理,全面评价信托公司经营管理情况,引领行业规范健康发展,提升行业整体实力,是开展信托公司行业评级工作并起草《指引》及配套文件的初衷。
  据记者了解,信托业协会于2015年4月正式启动《指引》及配套文件起草工作。有关部门邀请了6家信托公司(信托资产规模大、中、小各2家)资深人士及1名协会法律专家理事参与起草工作。
  按照《指引》规划,信托公司行业评级的周期原则上为一年。评价期为上一年度1月1日至12月31日,涉及的财务数据、业务数据以上一年度经审计的报表和协会公布的数据为准。
  上述评级工作主要包括信托公司自评、协会秘书处初评、审议及复议、评级结果发布等环节。相关信托公司应于每年3月底前完成上一年度的自评工作,并将自评结果及工作底稿报告协会秘书处。
  之后,协会秘书处将根据初评结果,审议确定信托公司的评级类别并向信托公司反馈结果。
  据记者了解,评级工作原则上应于每年4月底前完成。
  评级结果对外公布
  实际上,尽管信托公司的行业评级尚属首次,信托公司的监管评级却由来已久。
  2010年银监会发布了《信托公司监管评级与分类监管指引》(简称《监管评级指引》),对2008年版本的监管评级做了进一步修订。该监管评级要素包括公司治理、内部控制、合规管理、资产管理和盈利能力5个方面。
  与银行监管评级相比,信托监管评级在评级结果的应用上不是非常明确,没有严格和信托公司业务资质挂钩。为此,近年来银监会一直在考虑修订信托公司监管评级和分类指引,并于2014年8月份向各家信托公司发出了征求意见稿。
  《监管评级指引》计划通过考核打分的方式,将信托公司细分为6级,并且规定了未来不同的业务范围,以期强化信托业风控意识。
  由于监管评级结果直接与信托公司业务范围挂钩,在业内推进时所遇阻力颇大。据记者了解,2014年下半年以来,监管层已经数次针对《监管评级指引》征求意见,因业界争议较大,至今未能定稿。
  值得注意的是,银监会对信托和银行的评级结果向来不对外公布,而属于等级较高的机密信息,协会如今着手的行业评级却并非如此。
  按照《指引》规划,每年4月底行业评级工作完成之后的5个工作日内,协会会将行业评级结果发送至银监会及各银监局,供监管评级参考。此外,信托业协会秘书处还将负责对外公布信托公司行业评级结果。
  11项指标分ABC三级
  记者获取的《指引》(投票表决稿)显示,行业评级体系涵盖四大板块、11个指标的内容,包括资本实力板块(CapitalStrength)、风险管理能力板块(RiskManagement)、增值能力板块(IncrementalValue)、社会责任板块(SocialResponsibility),简称“短剑”(CRIS)体系。
  上述文件明确表示,关于信托公司治理、合规等事项涉及定性内容,将由监管部门在监管评级中评定。行业评级和监管评级既相互独立,又相互联系。“行业评级更侧重于信托公司为投资人和社会提供的服务,增加好的信托公司的社会公信力。监管评级是在行业评级的基础上,综合关于公司治理、风险、合规等监管意见形成的,根据评级结果进行差异化监管。”
  《指引》本着简单易行的思路,将信托公司划分为A(85[含]-100分)、B(70[含]-85分)、C(70分以下)三级。
  其中,资本实力板块(28分),包含净资本(9分)、净资本/风险资本(13分)、净资本/加权信托风险项目规模(6分);风险管理能力板块(36分),包含信托项目正常清算率(16分)、信托项目风险化解率(10分)、固有信用风险资产不良率(10分);增值能力板块(26分)包含净资产收益率(7分)、信托业务收入占比(6分)、营业费用收入比(6分)、人均信托净收益(7分);社会责任板块(10分),该指标主要针对社会价值贡献度(10分)。
  知情人士表示,投票表决稿较初稿的主要不同之处在于,对数个指标进行了调整,包括修改部分指标的目标值、细化风控指标等。“部分信托公司觉得新修订部分指标过于严苛,相比较初稿,信托公司自评分数出现较大变化。”
  评级工作先期试行
  据记者了解,由于信托行业评级采用先期试行的方式推进,或许意味着《指引》未来将有较大的调整空间。
  信托业协会解释称,部分评级指标具有较高的前瞻性和引领性,试行有利于各信托公司调整适应;试行期间可以充分吸收有关配套制度不断完善的成果,例如《信托公司条例》、《信托公司净资本管理办法》等;部分指标数据目前尚不齐全、指标确定所使用的参考数据有待完善,以及规范报送各项评级数据的基础平台(信托业管理信息系统)建设尚需一定的时间等因素。
  “开展行业评级工作,将有助于进一步推动政府、社会公众对信托业的认知和了解,强化信托业在社会经济中的功能定位,促进监管部门对信托公司的目标性监督管理,引导信托公司提高综合发展质量。”信托业协会表示,由于首次制定、发布、实施《指引》,试行有利于协会自身完善纠偏。
  陈冬生/制表瞿超/制图
  作者:杨卓卿(来源:证券时报网)
  证券时报《信托公司行业评级指引(试行)》的投票表决已经完成。行业评级体系涵盖四大板块、11个指标的内容,将信托公司划分为ABC三级。证券时报记者杨卓卿信托监管评级迟迟未
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